امروزه مشکل گردش پول مجرمانه هم در سطح منطقه ای و هم در سطح جهانی - بین کشورها - کاملاً حاد است. سازمان های بین المللی مختلف در حال مبارزه با این عملیات غیرقانونی هستند. در این مقاله نگاهی دقیق تر به فعالیت های FATF خواهیم داشت - این گروهی برای توسعه اقدامات مالی برای مبارزه با پولشویی است. به سختی می توان اهمیت آن را دست بالا گرفت، زیرا تمام تلاشش را می کند تا با تامین مالی گروه های جنایتکار و تروریسم در سراسر جهان مخالفت کند.
این چیست
طبق تعریف کلی، FATF یک سازمان بین المللی است که در زمینه تهیه استانداردهای جهانی در زمینه مبارزه با پولشویی و حمایت مالی از سازمان های تروریستی فعالیت دارد. علاوه بر این، FATF متعهد به ارزیابی سیستم های ملی بر اساس استانداردهای بین المللی است. ابزار اصلی در فعالیت شرح داده شده استچهل توصیه در زمینه AML/CFT به سازمان در نظر گرفته شده است که به دقت (تقریباً هر پنج سال یکبار) بررسی می شود. رئیس گروه FATF سانتیاگو اوتامندی است.
سابقه وقوع
در سال ۱۹۸۹ قرن گذشته بر اساس تصمیم کشورهای مشمول «هفت بزرگ» FATF تشکیل شد. این به معنای ظهور نهادی بین‌المللی بود که مأموریت تدوین و اجرای استانداردهای بین‌المللی در زمینه مبارزه با پولشویی و مقابله با پولشویی (AML/CFT) را به عهده داشت. بیش از سی و پنج کشور و دو سازمان بین المللی بخشی از این گروه هستند. حدود بیست سازمان و دو قدرت به عنوان ناظر عمل می کنند.
ساختار و فعالیتها
گروه FATF به طور مداوم حداقل سه بار در سال جلسات عمومی برگزار می کند و در آن تصمیمات خاصی اتخاذ می شود. همچنین ابزار این موسسه کارگروه های آن است:
- براساس گونه شناسی؛
- ارزیابی و اجرا؛
- تامین مالی تروریسم;
- درباره مطالعه همکاری های بین المللی.
FATF همچنین سازمانی است که فعالانه با بانک جهانی، صندوق بین المللی پول و دفتر مبارزه با جرم و جنایت و قاچاق مواد مخدر سازمان ملل در تعامل است. همه این ساختارها برنامه هایی را برای مبارزه با پولشویی و سرمایه گذاری در فعالیت های مجرمانه توسعه و اجرا می کنند.
یکی از مهمترین ابزار FATFچندین واحد اطلاعات مالی (یا به اختصار FIU) هستند که مسئول جمع آوری و بررسی اطلاعات مالی در یک کشور واحد به منظور جستجو و کشف "مهاجرت" پول غیرقانونی هستند.
عضویت FATF
بیش از 35 کشور عضو گروه معروف FATF هستند. کشورهای شرکت کننده عبارتند از: استرالیا، نیوزلند، آسیا و اروپا، ایالات متحده آمریکا، مکزیک، برزیل، آرژانتین، آفریقای جنوبی و فدراسیون روسیه. وی از ژوئن 2003 به عضویت FATF درآمده است. علاوه بر کشورها، این شامل دو سازمان بین‌المللی نیز می‌شود: شورای همکاری کشورهای عرب خلیج فارس و کمیسیون اروپا.
قابل توجه است که به ابتکار روسیه بود که در سال 2004 سرویس نظارت مالی فدرال به نمایندگی از فدراسیون روسیه در فعالیت های FATF شرکت کرد.
ویژگی های توصیه ها
اسناد مؤسسه بین المللی حاوی مطالبی است، یعنی مجموعه ای از اقدامات سازمانی و قانونی که باید در هر کشور برای ایجاد یک رژیم موثر برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم انجام شود. چنین ویژگی هایی مانند جهانی بودن و پیچیدگی به صورت زیر بیان می شود:
- حداکثر پوشش مسائل مبارزه با پولشویی؛
- ارتباط با سایر کنوانسیون‌های بین‌المللی، اقدامات سازمان‌های بین‌المللی مرتبط درگیر در AML/CFT، قطعنامه‌های شورای امنیت سازمان ملل متحد و غیره؛
- توانمندسازی کشورها برای اتخاذ سیاست های انعطاف پذیر،حل این مسائل با در نظر گرفتن ویژگی های ملی و ویژگی های نظام حقوقی.
همه توصیه های FATF به هیچ وجه جایگزین قطعنامه های مشابه سایر سازمان ها نمی شود و آنها را تکراری نمی کند. برعکس، آنها اصول را کنار هم می آورند و نقش بسیار مهمی در روند تدوین قوانین و مقررات AML/CFT ایفا می کنند. طبق یکی از قطعنامه های شورای امنیت، 40 توصیه FATF برای همه کشورهای عضو سازمان ملل بدون استثنا الزام آور تلقی می شود.
چگونه توسعه یافت
چهل توصیه در ابتدا زمانی ایجاد شد که در سال 1990 برای تدوین قوانین و محافظت از سیستم های مالی در برابر جنایتکارانی که از فروش مواد مخدر پولشویی می کردند، ضروری بود. بعدها، یعنی شش سال بعد، استانداردهای FATF به دلیل تغییرات در فناوری، ظهور روندهای جدید و راه‌های شستشوی مالی مورد بازنگری قرار گرفتند.
در اکتبر 2001، FATF ابتدا هشت و سپس نه توصیه ویژه را در مورد مبارزه با تامین مالی تروریسم الزامی کرد.
استانداردهای این گروه برای دومین بار در سال 2003 مورد بازنگری قرار گرفت و در صد و هشتاد کشور به رسمیت شناخته شد. در حال حاضر، آنها استاندارد بین المللی برای مبارزه با پولشویی غیرقانونی و تامین مالی سازمان های تروریستی محسوب می شوند.
زیر انواع توصیه ها
کل فهرست FATF (به ویژه استانداردها) را می توان به چند گروه تقسیم کرد:
- هماهنگی و سیاستدر مورد مقابله با جریان های غیرقانونی پول؛
- پولشویی و مصادره؛
- تامین مالی تروریسم;
- یک سری اقدامات پیشگیرانه؛
- مالکیت و فعالیت شفاف اشخاص حقوقی؛
- همکاری بین المللی؛
- مسئولیت و اختیارات مراجع ذیربط و سایر اقدامات.
گروه های منطقه ای
برای نظارت دقیق بر جریان های نقدی و معاملات بین المللی و جلوگیری از فعالیت های مجرمانه در این زمینه، گروه های منطقه ای خاصی مانند FATF وجود دارد. آنها به انتشار استانداردهای بین المللی در سراسر جهان کمک می کنند. هر یک از گروه ها به منطقه خاص خود می پردازند و ویژگی های گردش پول را مطالعه می کنند. علاوه بر این، ارزیابی‌های متقابل سیستم‌های مالی ملی برای انطباق با استانداردها و مطالعه روندهای جاری انجام می‌شود.
این باندها چیست؟ در کل، هشت نفر از آنها در جهان وجود دارد: آسیا-اقیانوسیه، یک گروه در آمریکای جنوبی، یک گروه در آفریقای جنوبی، یک گروه در شرق و جنوب آفریقا، یک گروه در خاورمیانه و شمال آفریقا، یک کمیته از کارشناسان شورای اروپا. ، یک گروه کارائیب و یک گروه در غرب آفریقا. یکی دیگر، برای مبارزه با پولشویی در آفریقای مرکزی، هنوز به رسمیت شناخته نشده و بخشی از سبک FATF منطقه ای نشده است.
لیست سیاه
یکی از فعالیت های مؤسسه شرح داده شده بررسی این است که کدام کشورها و سازمان ها توصیه های FATF را رعایت نمی کنند. به عبارت دیگرکشورهای و سرزمین های به اصطلاح غیر همکار مشخص می شوند، فهرست آنها تهیه می شود که به آن "سیاه" می گویند. قرار گرفتن کشوری در این فهرست منجر به اعمال تحریم نمی شود، اما نشان دهنده میزان اعتماد سرمایه گذاران خارجی به این کشور است.
درج یا حذف از لیست سیاه در جلسات FATF مطابق با معیارهای زیر که در سال 2000 ایجاد شده است انجام می شود:
- شکاف در مقررات مالی - اینها می توانند معاملات در سیستم های پرداخت بدون مجوز لازم باشند؛
- موانع قانونی مانند ناتوانی در شناسایی مالک شرکت؛
- موانع در همکاری بین المللی - این شامل ممنوعیت ارائه اطلاعات در مورد شرکت در سطح قانونگذاری است؛
- ناکافی بودن اقدامات برای مبارزه با پولشویی، به عنوان مثال، صلاحیت ناکافی کارکنان، فساد، و غیره.
طبق آمارهای جهانی و داده های بانک جهانی در مورد اقتصاد سایه، سالانه بیش از ده تریلیون دلار کالا و خدمات تولید و ارائه می شود.
