کاهش ارزش روبل به زبان ساده، پیش‌بینی چیست؟

2024 نویسنده: Henry Conors | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2024-02-12 06:34

در دوران سختی که برای کشور وجود دارد، اصطلاح "کاهش ارزش" بیش از پیش از صفحه تلویزیون شنیده می شود. کاهش ارزش روبل به زبان ساده چیست؟ این سوال مورد توجه بسیاری از روس ها است، به خصوص کسانی که وام را بازپرداخت می کنند یا می خواهند پس انداز خود را در طول نوسانات نرخ ارز پس انداز کنند. بیایید این مفهوم را با جزئیات بیشتری در نظر بگیریم، به تاریخچه کاهش ارزش، انواع این فرآیند و نحوه پس‌انداز پس‌انداز خود در شرایط سخت اقتصادی بپردازیم.

این مفهوم به چه معناست

کاهش ارزش، کاهش ارزش پول ملی (یعنی روبل روسیه در این مورد) نسبت به پول سایر کشورها و ارزش طلا است. برای مقایسه عینی، نه تنها ارزهای اصلی جهان (دلار و یورو)، بلکه بیش از 15 واحد پولی ملی سایر کشورها نیز در نظر گرفته شده است.

مفهوم کاهش ارزش را می توان به طریق دیگری توضیح داد. در نتیجه برخی فرآیندهای اقتصادی و سیاسی، نرخ تبدیل سایر ارزها نسبت به ارز ملی افزایش می یابد. به عنوان مثال، آخرین کاهش ارزش روبل در روسیه در نیمه اول سال 2014 رخ داد. سپس نرخ دلار در برابر روبل کاهش یافتاز 35 روبل به 31 برای یک دلار آمریکا. به دنبال کاهش ارزش (مفهوم کاهش ارزش معکوس، یعنی به معنای تقویت پول ملی) کاهش ارزش شروع شد. این منجر به این واقعیت شد که 60-65 روبل قبلاً برای دلار داده شده بود. درصد کاهش ارزش روبل روسیه تقریباً به 100٪ رسید.

اما به طور کلی، باید در نظر داشت که در این مورد این مفهوم نسبتاً قابل بسط است، زیرا چنین وضعیت اقتصادی در فدراسیون روسیه طولانی شده است. کاهش ارزش روبل در روسیه با درجه خاصی از شدت در ربع قرن گذشته مشاهده شده است. این نشان می دهد که چیزی در اقتصاد کشور اشتباه می شود.

تاریخچه کاهش ارزش در روسیه

پیگیری سرنوشت پول ملی در قرن گذشته برای درک علل و پیامدهای کاهش ارزش روبل جالب است. در چه سالی این پدیده برای اولین بار در روسیه اتفاق افتاد؟ قوی ترین اقتصاد جهان در سال 1914، یعنی با شروع جنگ جهانی اول، به شدت متزلزل شد. پیش از این، پول ملی آزادانه با طلا 0.7 گرم در هر روبل مبادله می شد. این دوران اوج اقتصاد روسیه بود، بازار امپراتوری روسیه در سال 1913 شامل 170 میلیون نفر بود (در حالی که جمعیت کل اروپا در آن زمان از 300 میلیون نفر تجاوز نمی کرد). سپس این روسیه بود که همه پیش نیازها را برای تبدیل شدن به لوکوموتیو توسعه اقتصادی در قرن بیستم داشت.

اما اندکی پس از شروع جنگ جهانی اول، مبادله رایگان طلا متوقف شد. دولت مجبور شد پولی صادر کند که هیچ چیزی پشتوانه آن را نداشت. بنابراین، اگر در سال 1914 2.4 میلیارد روبل در گردش بود، در سال 1916 این رقم قبلاً 8 میلیارد بود. این باعث تورم جدی شد. با ظهور بلشویک هاهمه چیز درست نشد تنها اقدام دولت جدید افزایش حجم پول بود. سرعت چاپ تابلوهای پرداخت جدید (از قبل شوروی) به حدی بود که عرضه پول باید 10 هزار بار در سال 1922 و 100 برابر در سال 1923 کاهش می یافت. تا سال 1932، روبل شوروی دیگر در خارج از کشور نقل قول نمی شد و با طلا مبادله می شد.

اصلاحات ارزی 1961 ترکیبی از کاهش ارزش و ارزش است. پول به نسبت 10 به 1 با پولهای جدید رد و بدل شد. اصلاحات بعدی - Pavlovskaya - قبلاً در سال 1991 انجام شد. این امر به حل نسبی مشکل کمبود در بازار کالا کمک کرد. تمام صورتحساب های 50 و 100 روبلی قابل مبادله بودند، فقط سه روز برای این کار اختصاص داده شد، حد مجاز 1000 روبل بود. تمام اسکناس های دیگر این ارزش "سوخته" شدند.

از همان آغاز روبل جدید روسیه، همه چیز هم خیلی خوب پیش نرفت. در روسیه جوان آنقدر پول چاپ شد که منجر به تورم شدید شد. اصلاحات دیگر - 1993. تا سال 1997 بود که ابر تورم متوقف شد. فرقه ای انجام شد که روبل روسیه را به وضعیت فعلی رساند. بنابراین، این فرقه در قرن بیستم در مجموع به 500 تریلیون بار رسید. در قرن بیست و یکم، روبل روسیه دوران نسبتاً آرامی را تجربه می‌کند.

کاهش ارزش=تورم

ممکن است فکر کنید که کاهش ارزش چیزی شبیه تورم است. در هر دو مورد، ارزش پول ملی کاهش می یابد. بین این مفاهیم وجه اشتراکی وجود دارد، اما با این وجود در ماهیت با هم تفاوت دارند. بنابراین تورم را کاهش ارزش پول در داخل کشور می گویند و کاهش ارزش رادر برابر سایر ارزهای جهان سقوط می کند. اگر کشوری به واردات وابسته باشد، کاهش ارزش معمولاً منجر به تورم می شود. در ادامه این مکانیسم اقتصادی با جزئیات بیشتر توضیح داده شده است. در حال حاضر، در روسیه، این پدیده ها به شدت به هم مرتبط هستند که کاهش ارزش بلافاصله باعث افزایش قیمت محصولات و خدمات برای مردم می شود.

چه چیزی نرخ ارز را تعیین می کند

دلایل کاهش ارزش روبل و سایر واحدهای پولی را باید در قوانین طبیعی اقتصاد جستجو کرد. ایالات متحده آمریکا، بریتانیا، فرانسه، آلمان دارای اقتصادهای بسیار قوی هستند. این کشورها (در مقایسه با روسیه) کمتر به صادرات مواد خام وابسته هستند. اما روسیه تامین کننده اصلی مواد خام برای غرب نیست. فروش فرآورده های نفتی در اقتصاد ملی کمتر از 30 درصد صادرات را تشکیل می دهد. بنابراین صادرات نفت و فرآورده های نفتی در تولید ناخالص داخلی روسیه کمتر از 10 درصد است. اما حتی وابستگی کامل به فروش طلای سیاه نیز به شدت بر ثبات روبل روسیه تأثیر نمی گذارد.

سایر کشورهای توسعه یافته به صادرات مواد خام متکی نیستند، بلکه به عرضه خدمات و کالاهای با فناوری پیشرفته در خارج از کشور متکی هستند. روسیه همچنین در زمینه فروش تسلیحات (مقام دوم در جهان پس از ایالات متحده) و کالاها و خدمات با فناوری پیشرفته (فروش وسایل نقلیه پرتاب برای ایالات متحده) مشغول است. اما برای مثال بریتانیا 10 درصد از بازار این بخش را در اختیار دارد. این همان فدراسیون روسیه در صادرات فرآورده های نفتی است. در بریتانیا، این رویکرد درآمد بالایی به همراه دارد، زیرا اینها کالاهایی با ارزش افزوده بالا هستند.

وضعیت در کشورهای دیگر نیز مشابه است. ساختارصادرات کشورهای غربی عمدتاً شامل کالاهای تولیدی است. یعنی در صورت تغییر در قیمت تمام شده مواد اولیه، اقتصاد آنها به میزان کمتری متضرر می شود. این امر به ویژه اگر وضعیت را در کوتاه مدت در نظر بگیریم صادق است. کشورهای توسعه یافته تنها در صورتی متحمل ضرر خواهند شد که قیمت ها به کاهش خود ادامه دهند یا برای مدت طولانی پایین بمانند. اما پیامدهای منفی برای غرب در این مورد میان مدت و بلندمدت است.

در اینجا می توانید کل زنجیره رویدادها را ردیابی کنید. اول اینکه قیمت های پایین درآمد صادرکنندگان نفت و فرآورده های نفتی از جمله روسیه را کاهش می دهد، به دلیل کمبود بودجه، پروژه های بزرگ مسدود می شوند. سپس انجماد آن پروژه ها هزینه فولاد، غلات، سنگ معدن و غیره را کاهش می دهد. در نتیجه، نه تنها کشورهایی که طلای سیاه عرضه می کنند، درآمدهای صادراتی خود را کاهش می دهند.

اما برای مثال، قبل از اینکه انگلیس تأثیر این فرآیندهای منفی را احساس کند، کشورهای صادرکننده نفت از قبل تحت تأثیر آنها قرار خواهند گرفت. پول ملی این کشورها ناپایدار خواهد شد و تحت تأثیر برخی پیش بینی ها، شایعات و انتظارات تغییر خواهد کرد. بنابراین، کاهش قیمت نفت بر اقتصاد اکثر کشورهای توسعه‌یافته تأثیر منفی می‌گذارد، اما این روبل است که ارزش آن کاهش می‌یابد.

انواع کاهش ارزش پول

کاهش ارزش روبل و هر پول ملی دیگر می تواند آشکار یا پنهان، طبیعی یا مصنوعی باشد. این گونه ها اغلب در هم تنیده می شوند. استهلاک طبیعی پول در پس زمینه چندین عامل کلان و خرد اقتصادی، وضعیت اقتصادی کشور به طور کلی رخ می دهد.مصنوعی (بر خلاف طبیعی) در حال حاضر شامل مداخله نهادهای رسمی یا دلالان است. دولت معمولاً علاقه ای به کاهش ارزش پول ملی ندارد، اما دلالان اهمیتی نمی دهند، آنها می توانند هم از کاهش ارزش پول درآمد کسب کنند و هم با افزایش قیمت.

کاهش ارزش باز معمولاً با تصمیمات بانک مرکزی فدراسیون روسیه یا سایر نهادهای رسمی مرتبط است. مثلاً در سال 1998 این اتفاق افتاد، زمانی که بانک مرکزی تصمیم به کاهش ارزش روبل گرفت و این موضوع را به مردم اعلام کرد. اتفاق مشابهی در سال 2014 در قزاقستان رخ داد. بانک ملی در 20 بهمن ماه از کاهش ارزش پول خبر داد. در برخی موارد، کاهش ارزش همراه با ارزش پول رخ می دهد. بنابراین در سال 1961 در اتحاد جماهیر شوروی بود. به طور رسمی، آنها به سادگی پول های قدیمی را با پول های جدید جایگزین کردند، اما از نظر عینی، محتوای طلای روبل و نرخ ارز به شدت کاهش یافت.

کاهش ارزش پنهان با تصمیمات رسمی دولت و بانک مرکزی همراه نیست. یک مثال را می توان به صورت زیر بیان کرد. در ابتدای سال 2017، وزارت دارایی فدراسیون روسیه به طور رسمی خرید ارز خارجی را اعلام کرد. آگاهانه، هدف کاهش ارزش واحد پولی دنبال نشد، اما ظهور چنین بازیگر بزرگی در حال خرید دلار منجر به سقوط پنهان نرخ روبل شد. این کاهش ارزش روبل در روسیه برای افراد عادی چندان قابل توجه نبود.

دلایل کاهش ارزش

اخیراً دلیل اصلی کاهش ارزش فقط کاهش قیمت تمام شده مواد اولیه و به ویژه نفت و فرآورده های نفتی است. این در بالا به تفصیل مورد بحث قرار گرفت. اما سایر فرآیندها نیز می توانند به دلایل کاهش ارزش تبدیل شوند. اینها دلایل اقتصادی واقدامات خاص بازیگران اصلی بازار اولین مجموعه دلایل عبارتند از خروج سرمایه، کاهش قیمت صادرات، وخامت اوضاع اقتصادی در ایالت.

گروه دوم دلایل مربوط به عوامل کلان اقتصادی است. دولت با کاهش قیمت تمام شده ارز کشور، جذابیت کالاهای خود را افزایش می دهد. نمونه آن اقدامات فدرال رزرو آمریکا، بانک مرکزی کشورهای اروپای غربی و ژاپن است. اما شایان توجه است که در پس اصطلاحات اقتصادی غیرقابل درک، انتشار یک ارز بدون تضمین در گردش نهفته است.

پیامد مهم چنین اقداماتی افزایش بدهی جهانی همه شرکت کنندگان در فرآیند است (نقشه بالا آماری از بدهی خارجی کشورهای جهان را ارائه می دهد). اکنون بدهی خارجی اکثر کشورهای توسعه یافته در سطح بسیار بالایی قرار دارد. این به مشکل اصلی تنظیم کننده مالی تبدیل می شود. در آینده، این ممکن است به یک شوک تورمی جهانی منجر شود، تنها سوال زمان شروع این فرآیند است.

چه کسی از سقوط روبل سود می برد

به نظر می رسد کاهش ارزش روبل یک پدیده منفی است؟ فقط تا حدی در نتیجه کاهش ارزش، بخش عمومی همچنان درآمدهای مورد انتظار را دریافت خواهد کرد، حقوق و حقوق بازنشستگان و کارمندان شرکت های دولتی به تاخیر نیفتد، شرکت ها ورشکست نخواهند شد و به فعالیت خود ادامه خواهند داد. کاهش قدرت خرید فقط در کالاهای وارداتی از خارج منعکس می شود زیرا قیمت آنها به شدت افزایش می یابد.

کاهش ارزش برای تولیدکنندگان داخلی نیز مفید است. کالاهای روسیتولید رقابتی با واردات می شود تولید داخلی شروع به رشد می کند، در نتیجه، روبل دوباره در برابر دلار تقویت می شود. البته در این روند قربانیانی نیز وجود دارد. اینها کسانی هستند که وام به دلار یا یورو دارند، از جمله وام مسکن یک آپارتمان. در چنین شرایطی چه باید کرد؟ آن را در زیر در نظر بگیرید.

چگونه کاهش ارزش را پیش بینی کنیم

پیش بینی های کاهش ارزش روبل فقط پیش بینی است، نمی توان این روند را با دقت 100٪ پیش بینی کرد. عوامل زیادی منجر به این می شود، از جمله عواملی که نمی توان آنها را کنترل کرد. مثلاً سفته بازی در بازار ارز. فقط یک نتیجه وجود دارد. شما باید همیشه برای کاهش ارزش واحد پولی در شرایط فدراسیون روسیه آماده باشید. شما می توانید به نظرات متخصصان تکیه کنید، اما آنها همیشه با واقعیت مطابقت ندارند.

با پس انداز چه کنیم

کاهش ارزش روبل تهدیدی است که دائماً در شرایط مدرن ظاهر می شود. اما یک فرد عادی در چنین شرایطی چه باید بکند؟ چگونه پس انداز خود را پس انداز کنیم؟ چندین روش برای رفتار سالم وجود دارد:

1. سعی کنید به ارز سایر ایالت ها وام نگیرید و اگر قبلاً وام دارید سعی کنید آنها را به روبل تبدیل کنید.
2. به ارزهای مختلف پس انداز کنید. این به شما امکان می دهد روی این واقعیت حساب کنید که حداقل یک رشد سقوط دیگری را جبران می کند. طرح کلاسیک: یک سوم پس انداز به دلار، یک سوم - به روبل، یک سوم - به یورو.
3. ارزش گرفتن وام (در صورت نیاز به آن) یا خریدهای بزرگ فقط به ارزی است که شخص دریافت می کند.درآمد.
4. یکی از بهترین راه‌ها برای بیمه کردن سرمایه، خرید ملک است. چنین سرمایه گذاری هایی درآمد زیادی به همراه ندارند، اما خطر از دست دادن آنها حداقل است. شایان ذکر است که اکنون سرمایه گذاری در املاک و مستغلات لوکس امیدوارکننده تر است.
5. سرمایه گذاری در طلا چندان خوب نیست. اگر طلا بخرید و بلافاصله آن را بفروشید، تقریباً 30 درصد از سرمایه خود را از دست خواهید داد. برای بازگرداندن سرمایه، باید منتظر بمانید تا ارزش آن تا 30 درصد رشد کند و این می تواند سال ها یا حتی دهه ها طول بکشد.
6. برای خرید ارز بیان می کند که فناوری صادرات و کالاهای تولیدی قابل اعتماد محسوب می شود. اینها نروژ، سوئد، ژاپن، چین، سوئیس هستند.

پیش بینی سال جاری

آیا کاهش ارزش روبل در روسیه رخ خواهد داد؟ به این سوال می توان با قطعیت پاسخ مثبت داد. البته، پول روسیه منتظر کاهش ارزش است، سوال در اینجا بیشتر در زمان بندی است و نه در واقعیت این روند اقتصادی. بسیاری انتظار کاهش ارزش روبل را پس از انتخابات داشتند، اما کارشناسان معتقدند که این کاهش ارزش بعید است اتفاق بیفتد. و همینطور هم شد. می توان گفت که قطعا سقوط شدیدی در روبل وجود نخواهد داشت. کاهش ارزش روبل در سال 2018 در روسیه یک پدیده بعید است. کارشناسان پیشنهاد می کنند که پول ملی حتی تا 52.5 روبل در هر دلار در سال 2018 تقویت خواهد شد.